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北海市人民政府辦公室關于印發北海市中小企業應急轉貸資金設立方案(修訂)的通知

北政辦〔2020〕52號
發布時間:2020-08-13 10:58     文章來源:北海市人民政府辦公室     [字體大小:  ]    

各縣、區人民政府,潿洲島旅游區管委會,市人民政府各部門,各園區管委會,各有關單位:

   《北海市中小企業應急轉貸資金設立方案(修訂)》已經市人民政府同意,現印發給你們,請認真貫徹執行。
   
   
                          2020年8月6日                          
北海市中小企業應急轉貸資金設立方案(修訂)
 
    為貫徹落實《自治區工業和信息化廳 自治區財政廳 自治區地方金融監督管理局關于印發建立重點工業企業專項轉貸資金機制實施方案的通知》(桂工信投資〔2019〕244號)的工作要求,進一步有效緩解中小企業融資難,現結合我市實際,修訂本方案。
    一、設立的意義
    設立北海市中小企業應急轉貸資金,能有效緩解中小企業轉貸難、轉貸貴問題,降低企業轉貸成本;幫助中小企業化解融資貸款過程中可能發生的資金鏈斷裂風險和失信風險;助推銀行開展中小企業信貸的積極性,營造良好的中小企業融資環境;引導轉貸資金的陽光化、規范化運作,減少民間高利貸的嚴重危害,維護良好的地方經濟和金融秩序。
    二、實施模式
    (一)實施主體。按照政府支持、市場運作的方式,由北海市投資引導基金有限責任公司(以下簡稱引導基金公司)出資成立全資子公司(以下簡稱轉貸服務公司)作為我市轉貸資金的運作機構,在約定經營范圍內具體負責轉貸資金的日常管理和核算;在合作銀行開設轉貸資金專戶,建立、完善并嚴格執行相關工作流程,做好風險防控工作;與合作銀行簽訂轉貸資金業務合作協議,協調合作銀行辦理轉貸續貸具體業務;受理企業轉貸申請,對企業申請材料進行審驗;負責轉貸資金回收,并及時將核銷的借款追償所得歸還轉貸資金;對申請使用轉貸資金企業收取服務費和資金占用費;接受有關管理部門的監督和指導,定期向有關部門報送轉貸資金業務開展情況。
    (二)資金規模及出資比例。出資總規模1億元,根據業務進度分兩期出資。首期出資額為5000萬元,其中4000萬元來源于引導基金公司的自有資金,另外1000萬元來源于市工業和信息化局管理的市級中小企業信貸引導資金中調整用途劃轉給引導基金公司的資金。條件成熟時,鼓勵和支持縣區、園區及其他社會資本共同參與轉貸資金業務。
    (三)運作形式及原則。遵循“專款專用、市場運作、循環高效、嚴控風險”的原則,為我市中小企業提供“過橋資金”服務。除此業務外,轉貸服務公司不再經營其他業務。
    (四)申請使用轉貸資金的基本條件。1.在北海市工商注冊和稅務登記的各類中小微企業,規上工業企業優先。2.企業主營業務穩定,生產經營狀況正常,資信記錄符合銀行續貸要求。3.原則上原銀行貸款為正常類,且符合新發放銀行貸款條件和標準。4.原則上單筆轉貸金額最高不超過2000萬元。
    (五)使用期限及費用。為提高轉貸業務效率和覆蓋轉貸資金成本,申請人使用轉貸資金須繳納服務費和資金占用費,服務費原則上按不超過其使用轉貸資金的0.025%/日收取,資金占用費原則上按不超過其使用轉貸資金的0.04%/日收取,按實際使用天數計算。市工業和信息化局書面推薦的工業企業可享受優惠,具體優惠辦法另行制定。原則上執行使用轉貸資金期限最長為一個月,根據風控審批的期限和費用,采取預先收取、多退少補的方式結算。
    三、公司的管理
    (一)公司組織架構。轉貸服務公司設董事會、執行董事、監事、高級管理人員。董事會成員、執行董事、監事、高級管理人員由引導基金公司選派。董事會、執行董事、監事、高級管理人員的權利和義務由公司章程具體規定。
   (二)管理機制。1.由轉貸服務公司制定專項轉貸資金管理辦法和轉貸資金業務實施細則并報相關主管部門備案,并負責組建、培訓、管理轉貸資金運營團隊。2.由轉貸服務公司對轉貸業務的推廣、受理、盡職調查、風險控制、審批、貸后回收等全過程進行規范管理。3.原則上由轉貸服務公司與合作銀行簽訂轉貸資金合作框架協議,負責轉貸資金的日常運作管理。4.由轉貸服務公司對轉貸資金實行專戶管理,分賬核算,確保資金安全。
    (三)企業運營費用。轉貸服務公司運營費用主要包括人員薪酬、業務費用、管理費用、差旅費用等支出。
    四、收益分配及風險承擔
    (一)轉貸服務公司分配每年的稅后利潤,提取其中的10%列入法定公積金,法定公積金累計額達到轉貸服務公司注冊資本50%時可不再提取。
    (二)轉貸服務公司的法定公積金不足以彌補以往年度虧損的,在依照前款規定提取本年度法定公積金之前,先用本年度的利潤彌補以往年度虧損。
    (三)轉貸服務公司收入首先要支付管理費(如工資、水電費、辦公場地租賃費等)、銷售費(如績效、廣告宣傳費、差旅費、食宿費等)等各項費用支出后,所得利潤總額需先彌補以往虧損,再繳納所得稅等各項稅費,然后提取法定公積金,最后才能按照股東實繳出資比例進行分紅,本年度的利潤分紅期限原則上不遲于次年3月31日。
    五、公司的監管
    (一)由市工業和信息化局、市財政局、市金融辦對轉貸服務公司的整體運營進行監管。
    (二)由引導基金公司對轉貸服務公司的日常運營進行監管;實行委派制度,強化公司運營管理;健全內部控制制度,突出重大事項監控;完善考核指標體系,強化責任考核。
    (三)轉貸服務公司每季度、每年度定期向地方監管部門報送轉貸資金運營數據。
    (四)引導基金公司或第三方審計機構可每年對轉貸服務公司進行審計,必要時可由監管部門指定相關機構對轉貸服務公司進行專項審計。
    六、退出機制
    有下列情形之一的,轉貸服務公司可以終止運營:
    (一)董事會或股東(引導基金公司)決議解散并報市政府同意的。
    (二)轉貸資金不良率超過30%的。
    (三)因違法、違規行為,轉貸服務公司被政府責令終止的。
    出現上述事由的,轉貸服務公司應依法成立清算組,對公司財產進行清理,經清算后資產返還出資人,并辦理注銷手續。
    2019年12月19日印發的《北海市人民政府辦公室關于印發北海市中小企業應急轉貸資金設立方案的通知》(北政辦〔2019〕96號)同時廢止。
 

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